北京银保监：禁止虚拟货币交易、禁止宣传虚拟货币项目，哪些是虚拟货币？
选择两文:《微信支付宝遇强敌,央行推出DECP取代纸币,移动支付迎来...》 、 《Libra协会董事：Libra项目发布时间存疑 尚无明确策略》 ，具体内容篇幅原因，可百度搜
以下这些项目，年中就有反传销机构提示具有涉嫌传销、非法集资等投资风险，并进行了定期公示提示:
佰益商城、汇购集团 、泰木谷、爱尔发 、贝叮币 、非洲矿业、万项科技 、雷顿理财、腾邦国际 、楚楚推、滴滴爱、大地云仓、杜鹃公主、福音视频、TR外汇、ADS、 FCD、 GEC 、GOS、 LCF SBLOCK……，等92家
目前人民银行的文件看，如果这些项目在向广大中老年宣扬，是引用什么先进的”区块链“技术，或“类比特币“、”虚拟货币“项目，基本就算是坑了，有投资反贫风险。
佰益商城、汇购集团 、泰木谷、爱尔发 、贝叮币 、非洲矿业、万项科技 、雷顿理财、腾邦国际 、楚楚推、滴滴爱、大地云仓、杜鹃公主、福音视频、TR外汇、ADS、 FCD、 GEC 、GOS、 LCF SBLOCK……，等92家
目前人民银行的文件看，如果这些项目在向广大中老年宣扬，是引用什么先进的”区块链“技术，或“类比特币“、”虚拟货币“项目，基本就算是坑了，有投资反贫风险。
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”我预感到行业将进行一次大洗牌。”王莹（化名）透露，她准备离开币圈。
新年到来的第二天，银保监会表示将在全国范围开展防范非法集资宣传活动，主要针对区块链等名义开展的非法集资行为。这距离上次银保监会提示防范假借“区块链”名义的非法集资风险仅仅过去一个半月。此前，央行等多部门，北京、上海、深圳等金融监管机构都就虚拟货币交易所发布了风险提示。
”我预感到行业将进行一次大洗牌。”王莹（化名）透露，她准备离开币圈。
新年到来的第二天，银保监会表示将在全国范围开展防范非法集资宣传活动，主要针对区块链等名义开展的非法集资行为。这距离上次银保监会提示防范假借“区块链”名义的非法集资风险仅仅过去一个半月。此前，央行等多部门，北京、上海、深圳等金融监管机构都就虚拟货币交易所发布了风险提示。
新京报记者统计，2019年末以来，全国超过6家新发现的境内虚拟货币交易平台被强制关闭，包括北京警方破获的BISS（币市）非法集资诈骗案。同时，更多交易所主动关停。
记者调查发现，强监管下，仍有不少交易所顶风作案，“割韭菜”新套路频出。IMO、IFO、双币理财、存币生息、资金盘游戏圈钱风头正劲，背后不乏吴忌寒、孙宇晨等币圈大佬身影；项目方花6万即可自营交易所，操纵币市；支付宝、微信、银行卡等支付渠道屡禁不止。
记者调查发现，强监管下，仍有不少交易所顶风作案，“割韭菜”新套路频出。IMO、IFO、双币理财、存币生息、资金盘游戏圈钱风头正劲，背后不乏吴忌寒、孙宇晨等币圈大佬身影；项目方花6万即可自营交易所，操纵币市；支付宝、微信、银行卡等支付渠道屡禁不止。
以往流行的ICO割不动韭菜了”，曾在两家头部虚拟货币交易所担任高管的王莹说，“一个创意割不动韭菜的时候，那就换一个新的创意”。
新京报记者调查发现，目前币圈流行的非法集资方式包括IMO和IFO。
IMO（Initial Miner Offering）意为首次矿机发行，指首次通过售卖硬件/矿机来发行代币。这类项目已被法律视为违法，因为IMO一般带有传销性质，按照一定顺序组成层级，以发展人员数量作为计酬、返利依据的组织体系。比如去年8月被法院判定为传销的“购派币”。
新京报记者调查发现，目前币圈流行的非法集资方式包括IMO和IFO。
IMO（Initial Miner Offering）意为首次矿机发行，指首次通过售卖硬件/矿机来发行代币。这类项目已被法律视为违法，因为IMO一般带有传销性质，按照一定顺序组成层级，以发展人员数量作为计酬、返利依据的组织体系。比如去年8月被法院判定为传销的“购派币”。
支付宝称，禁止将支付宝用于虚拟币交易，若发现涉及比特币或其他虚拟货币交易，支付宝会立即停止相关支付服务，对涉及的商户予以清退，个人账户限制收款处理。两个用户之间涉及虚拟币的转账，如果风控系统识别到风险，也会进行处理。
近期，在南方沿海地区，一些虚拟货币购买者，发现自己的银行账户被冻结。肖飒表示，这些被封账户者，很可能在一些身份信息实名认证“有意无意不严谨”的小型交易
“炒币” 2000万如何一个月赚一个亿
一次市值管理的过程：平台跟项目方合作，安排项目在平台主推，同时在平台电报、微信、QQ群每日宣发，“保证韭菜的供应”。项目上线后，先以一毛价格开盘，然后迅速拉到5毛，接下来做一个横盘上涨，也就是很缓慢地上升，这时候项目方和交易所就会动用各自的宣发和媒体资源造势，随着”韭菜”开始进来，项目方和交易所从5毛开始拉升，在短周期内拉到三块，利用韭菜追涨杀跌的心理，在三块到五块的区间做波段出货，最终砸盘到两毛。这种操作两千万一个月可以赚一个亿。]
一次市值管理的过程：平台跟项目方合作，安排项目在平台主推，同时在平台电报、微信、QQ群每日宣发，“保证韭菜的供应”。项目上线后，先以一毛价格开盘，然后迅速拉到5毛，接下来做一个横盘上涨，也就是很缓慢地上升，这时候项目方和交易所就会动用各自的宣发和媒体资源造势，随着”韭菜”开始进来，项目方和交易所从5毛开始拉升，在短周期内拉到三块，利用韭菜追涨杀跌的心理，在三块到五块的区间做波段出货，最终砸盘到两毛。这种操作两千万一个月可以赚一个亿。]
反复拉升，横盘，忽悠进大量新”韭菜”，追涨杀跌，有的”韭菜会员”近200万人，”时间资产”的币值能炒高到30元，然后震荡，筛沙子，你说得套牢多少“韭菜”山顶站岗，忽悠人家明年“时间资产”的币值能长到100元，还会长到1000元，你说这会让大妈多痴狂，多沉迷，用不了一年半载，别墅豪车就是囊中之物了，还用吃饭睡觉吗？！我看，各地都缺少取代房地产经济的新引擎，还不如全搞这玩意拉动