2019年12月27日，北京市地方金融监管局、央行营业管理部、北京银保监局、北京证监局联合发布《关于进一步防范“虚拟货币”交易活动的风险提示》伴随区块链技术的宣传，虚拟货币交易活动在境内死灰复燃迹象，部分虚拟货币交易平台面向境内居民提供虚拟货币交易服务，通过数字货币抵押推出零息借贷、双币理财等项目，严重违反人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，涉嫌从事非法金融活动。

风险提示指出，辖内各金融管理部门、网络电信管理部门、公安部门对虚拟货币交易、ICO及变相ICO持续保持监管高压，综合运用现场约谈、行政调查、封停网站、刑事立案等手段予以打击。

风险提示表示，严重警告开展相关活动的在京机构及人员，不得宣传推广有关虚拟货币项目或平台，不得开展虚拟货币业务销售或交易，不得向投资者开展虚拟货币交易或变相交易业务，不得从事或代理从事境内外虚拟货币发行交易活动，辖内各金融机构和非银行支付机构不得为任何虚拟货币交易买卖提供服务。

同时提醒广大投资者，应保持理性，强化风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗，及时举报相关违法违规线索。

11月22日下午，上海发布通知，明确将“针对虚拟货币交易风险开展集中整治，责令问题企业立即整改退出”。

又看到一个标题：《11月22日，北京警方公布“破获一起非法数字货币交易所诈骗案，抓捕嫌犯数十人”。》

2019年11月27 人民网今日发表文章《区块链不能与虚拟货币画等号 "币圈"非法活动死灰复燃》，一些人故意混淆“币”“链”概念，与虚拟货币相关的炒作花样翻新、投机盛行，价格暴涨暴跌的背后风险快速聚集。即使是最具代表性的虚拟货币“比特币”，也不是哪国的法定流通货币，本质仍是一种投资风险极高的虚拟商品。看上去很美的风口，很可能又是陷阱罢了。

根据反传销网旗下网络咨询平台（反传销网站：www.fcx114.com），2019年12月16第122期防传管家接收举报投诉统计  ：
”能量锎” 、”满星云”定性违法被查处。

也有一些困惑，身边很多刚退休步入60岁老龄的大叔大妈，痴迷各种发财项目，有的项目表面看是个电商平台，可以手机线上买一些日常用品，手纸、地瓜、”小分子肽保健品”等很多东西，然后根据购买商品金额，赠送多少“贡献值”和“红包”，多少个“贡献值”又可以换成“时间资产”，这个“时间资产”可以兑换现金。

2018年10月成立“公司”开始，2019年初这个”时间资产”价值人民币1毛钱，好像有个类似股票交易的系统，今天卖，明天现金进入关连银行卡。经过大半年，目前这个“时间资产”在手机线上交易，可以买卖到26元人民币。观察他们，好像买“时间资产”容易，卖出“时间资产”不太容易，得收交易费等。注册、每天线上签到、发展会员、阅读文章、转发等都给多少“贡献值”，贡献值自动兑换“时间资产”。说是学马云，学百度，以后可以上市。1个“时间资产”明年能炒到100块，鼓励不卖持有，以后能卖1000块。年赚几十万、百万、千万不是梦，害得老人们五迷三道，废寝忘食。有的大半辈子没有房产，认为会咸鱼翻身。有的一人手持四部手机，把全家都注册上。真弄不明白，这是真是假。问题是号称全国已发展到200万会员，是新经济？怎么解释这个经济现象

获得贡献值的方法挺有趣
1、注册送3888贡献值
2、每天登录平台，签到（七天一周期，分别送获得6，12，18，24，30，36，688个贡献值）；
3、实名认证通过送3888贡献值；
4、实名认证后可以绑定三个服务网点，每个得到888个贡献值；
4、推广一名会员奖励944~5944贡献值；
5、直接会员实名认证，奖励888贡献值；间接会员实名认证，奖励444贡献值；
6、注册起超过29天的会员，七天内发展2个新注册实名认证用户，奖励3888贡献值；
7、阅读文章送贡献值（每篇文章第一次阅读有贡献值；每篇16~38~48~60贡献值不等；)每日最多送24次）；
8、分享文章（每天可以分享15次，每次获得5个贡献值）；
9、看广告收益（每天20条，每条5贡献值）；
10、分享直播（每天10次得，每次100贡献值）；
11、幸运抽奖（花1个时间资产，抽奖一次，每天最多36次。分别得到：安慰奖808；五等奖1388；四等奖1988；三等奖2828；二等奖4258；实物奖会员服；一等奖23888；特等奖118888 ）
12、对接B店供应商（终身获得商品交易税后利润的1%），服务网点（c店）是平台战略产品，发展有效服务网奖励最重，加权平均奖励1.5亿时间资产；
13、零投资建设城市虚拟董事会，整个城市的业绩和您都有关系。推荐他人成为虚拟董事会董事长奖励5.88万贡献值。
付费99元／年，建服务网点。注册服务网点送送1万贡献值。用户绑定后，用户贡献值的7%、10%、20%（用户绑定一个网点是20%，绑定2个是10%，绑定3个是7%）。

“贡献值“兑换“时间资产“也挺新颖
贡献值每天凌晨自动兑换成时间资产，兑换比例：
个人当天贡献值÷所有人当天贡献值×当天时间资产发行量=个人当天所获得的时间资产。

年底了，我看这些老年人是更忙了。只争朝夕的，半夜抽大奖，线上抽，不知都能发多大财？

有内行坛友建议：这种都不需要看。。。远离就好了。。安安心心颐养天年多好，投资返贫见过不少。
真是肺腑之言，醍醐灌顶。
“投资反贫“真是警醒呀！

临近年末春节，手里都有一年的血汗辛苦钱，有的搂不住，禁不住诱惑，一定劝诫身边亲友长辈远离败家行为，步入老年更得谨慎，常言道“老戒贪”，鱼不贪吃不上钩

标题：《“vpay虚拟币”传销技术团队全军覆没！全部被判了》

今年1月2 日《中国质量万里行》杂志社刊发：近日，湖南省邵阳市双清区法院对“vpay”特大传销犯罪团伙的技术团队成员进行了宣判。
邱深友等12名被告人因犯非法经营罪分别被判刑，并处罚金。该传销犯罪团伙打着区块链旗号大肆炒作“虚拟货币”，实施传销诈骗。至案发，该传销犯罪团伙共发展会员162万余人，层级高达129层。
上述12人，依照相关法律的规定，分别判处3年到免予刑事处罚的刑罚，并处罚金20万元到1万元不等。

家住这8城的坛友们要留心一下，春节回家，要关心提醒一下自己的身边父母亲友，远离危险投资，加强风险防范意识，防患于未然。有些新型传销骗局非常具有隐蔽性，诱惑性。《国家出手整治传销！ 大连等8座城市被列为重点城市》
2019年5月11日，国家市场监督管理总局近日发布《关于做好2019年传销重点城市、重点地区打击整治工作的通知》（以下简称《通知》），通知指出，根据社会反映、媒体曝光和工作中掌握的情况，现将南京、南昌、长沙、南宁、西安、大连、秦皇岛、防城港市列为2019年全国整治聚集式传销重点城市。

《通知》中说，确定聚集式传销重点城市、网络传销重点地区，是基于一段时间内一个城市、一个地区传销形势的判断，而非对地方政府和有关部门打击传销工作的简单否定，更应该视为打击传销工作有进一步提高的空间和必要。没有被列为重点整治的城市、地区也不能麻痹大意，传销活动具有顽固性、流窜性，哪个地方思想出现懈怠，打击防范力度下降，哪里就会形成洼地，给传销规模聚集、反弹提供条件。
新面孔的传销诈骗，都成了社会新型毒瘤了，哪里富裕了，管理松懈了，他们就出现在哪里，人一有钱，三俗、赌博、传销、诈骗等就嗅到了，坏人全上去了，好人靠边都费劲

与2018年名单相比，2019年传销重点整治城市数量由11个减至8个。
南京、南昌、长沙、南宁、西安连续两年被列为重点整治城市，成为名单“钉子户”。
廊坊、北海、武汉、贵阳、合肥、桂林市未再次上榜。
秦皇岛、防城港市、大连则成为名单中的“新面孔”。

两次上榜的城市更要引起注意

涉及“小分子肽“的一些问题，2018年6月2，赖俊兵报道过《小分子肽：法院已经判了，刑事犯罪，看完这两起判决书，什么都明白了》。广东佛山市中级人民法院刑事裁定书（2018）粤06刑终215号，主犯有期徒刑五年，罚金十五万；另一起也有并处罚金五万。都是教训。警示`提醒

今天看到《央视曝光！近万人用手机转账，不料竟“悄悄”帮人洗了15亿黑钱……》，为什么有的年轻人学了IT知识，用在了这些歪门邪道上，损人害己，到头来自己吃苦果。
”中国青年网”的中青网新媒体科技新年1月3号也给予报道。
在网络支付业务爆发式增长的背景下，各类犯罪违法活动从线下，悄悄地转至线上。涉案资金流转方式随之网络化，迅速催生了非法网络支付这一新兴网络犯罪形态。
2019年8月26日，在公安部经侦局的统一部署指挥下，辽宁大连警方一举捣毁一个打着“聚合支付”旗号，背地里大肆违法开展资金结算业务的大型犯罪团伙，冻结涉案资金高达4亿多元。具体是如何违法操作的，可以搜索文章了解，之后是要加以防范的。

2019年1月25，山东烟台公安局接到公安部经侦局下发一条线索，称一款名为“抓蛋”的手机应用，为赌博网站等违法犯罪团伙提供“代收代付”类非法支付结算业务，涉案金额高达十五亿元。
警方发现，该犯罪团伙曾长期从事与互联网有关的业务，除此之外，此案的涉案银行账户较多，涉案地域广，属于比较新型的网络犯罪。
由于犯罪团伙利用手机软件进行不法活动，这样包装不仅有了合法的外衣，而且极大地方便了非法资金运转和聚拢人气。
非法支付结算业务流程图：
为逃离打击，“抓蛋”软件需要熟人推荐认证后，才能下载。因此在手机自带的平台、商店里面都搜索不到。而“抓蛋”资金流转，则由“收款员”负责完成。
小红（化名）是其中一收款员。她用微信收钱后自己提现，提现后再用银行卡转到会计的银行卡里面，就完成了自己的任务，从而可以收到佣金。
收款员 小红（化名）
为多赚钱，小红注册了十几个微信号，每天用四个手机排队等单，做了三个月，赚了近万元。但随着监督力度不断加强，微信号频频被封。收到转款来自哪儿，又将钱转给了谁，这些钱的来源、用途、去向，她并不清楚。
山东省烟台市公安局经侦支队副大队长 梁洪超：其实这与之前把自己的银行卡出租出借给别人的性质是一样的，都是在为网络赌博等违法平台提供非法的资金支付结算业务，都是属于违法行为，是违法的参与者。
了解以后，都得防范，年轻人多接触这些新技术，都得谨慎。春节临近，口袋满满，切记疏忽大意

根据相关反馈，下列颇具发财吸引力的项目，还是多通过多种渠道，判断一下今后的法律风险，财物风险，时间风险。
根据反传销网站：www.fcx114.com、www.fcx58.com、反传销微论坛、微信公众平台【反传联盟】、微信公众平台【防传管家】、【防传问答】，及反传销网咨询部接到的关于对各类疑似资金盘，网络传销、非法直销、非法集资等情况登记。部分组织未被执法机关打击查处且未定性，旨在通过信息公布提示群众提高投资风险意识，避免投资上当受骗！以下为第122期疑似传销或者非法集资行为的投诉、举报统计：
佰益商城、汇购集团 、爱尔发 、贝叮币 、非洲矿业、万项科技 、雷顿理财、泰木谷、腾邦国际 、楚楚推、滴滴爱、大地云仓、杜鹃公主、福音视频、TR外汇、ADS、 FCD、 GEC 、GOS、 LCF SBLOCK……，等92家。看看全国所在地，是不是有各年龄段的父母亲友参与了类似的有吸引力的项目，评估一下，如果可行，真能盈利，是不会有人反对的。