接触外汇多年 扒一扒那些事儿
我现在一家外汇公司工作，对于外汇交易也耳濡目染亲身体验了很多，碰见过很多客户，也见过许多大盈大亏的，见过许多牛逼的投资者做过很多神单，比如三个月挣了一百五十万，这些都是善于抓住行情的人，对于新手来说，由于经验欠缺，摸不清门道，看不通行情，自己又不懂如何下单，如何锁仓，如何设置止损，因而觉得外汇交易挣钱是可望而不可及的。
坦诚来说，外汇交易对于中国市场来说，还是灰色地带，因为中国的外汇市场并没有开放，只有一些试点，因此对于我们这些外汇从业者来说，心里难免还是觉得政策上不够开放，中国经济全球化战略以及人民币国际化来的有点慢。
但回头想想中国的股票市场、基金市场经历了多年发展，在中国才稍稍站稳了脚跟，也就释然了。中国政府对外汇市场的感受，就如一个人碰到一个外来的新事物时，总难免会恐慌，因为彼此都还不够熟悉，中国暂时外还没有能力去完善的掌控一个金融市场，中国担心国际资本市场的冲击中国的体制经济。
当然，外汇市场的开放可能还涉及一些贪腐问题，在外汇公司开户的客户一般都要提供一个反洗钱证明，这是为了防止一些大户通过外汇交易平台洗钱——也就是把不法资金转移到国外。其实中国市场的洗钱数量是非常之大，哪怕外汇市场还没有开放，中国也有许多的地下钱庄，提供非法兑换外币的服务，利润相关之高，甚至有一些农信社、信用社也提供这些洗钱业务。
还有一个问题，是国外的外汇市场已经相当发达了，一些金融巨头有相当大的能力与手段去操控一个地区甚至国家的经济，中国的市场经济还不够强大，有没有能力去应对这些金融投机者呢？在这里当然要提到金融巨鳄索罗斯了，97年狙击泰铢，导致亚洲金融风暴，98年狙击港币，导致恒生指数大跌（看过大时代的朋友应该记得），甚至在现在港股一旦跌倒16000-17000点时，都有人误以为索罗斯现身了，这一段港股也被称为索罗斯震荡。
这便是国内外汇市场为何没开放的一些原因，自从中国推行股指期货之后，中国的外汇市场前景似乎已经逐渐明朗了，似乎双向交易已经是个趋势了，可是还有顾虑，主要是因为担心杠杆化的金融产品带来的风险更大，中国金融市场早已习惯了风险小的股市，即便是股市寻常散户都折腾不起，何况是风险更大杠杆更高的外汇了？这也便导致了EA（智能化交易系统）的产生，去杠杆化低风险的标志性体现。
国外的很多外汇交易远远比中国发达，很多交易都是自动化进行的，这就避免了人工交易的一些 弱点，比如说：交易员总有固定的休息时间，但Ea却是能24小时运行的。交易员总是会有一些情绪，但电脑没情绪，最关键的是能自动下单，自动适应行情的变化和趋势变动，有些高端EA交易系统甚至能对极端行情进行处理，也就是说哪怕以前亏损，只要最后一次对了，亏损就回来了，这个在博弈论上叫马丁策略。
多从事金融交易的同行跟我交流时，都提到过股票和外汇的一个区别，那就是单向交易和双向交易的不同，股票只能买涨，不能买跌，而外汇能买涨也能买跌，因而很多同行也说股票市场这对于投资者并不公平，其实这个需要辩证来看，中国的股市是带有强烈中国特色的股市，股票市场与国家一些利好的政策息息相关，很大程度上来说，股票市场是大大超前于当前经济情况，可以这样说，如果当前股市停留在4000点，可能中国的经济状况还只呆在3000点，因而一定程度上可以说是虚假繁荣，有一句话叫”乐极生悲，否极泰来“。股市上涨太快，自然也快跌得快。当然政府救市是股票市场的一大利器 ，很多公司凭着政府这张屏障，一旦股市大跌，就去申请停牌，从而喘息的时机，而众多散户也是冲着政府不会撒手不管，才去炒股，可一旦股市行情不对，便只能套得牢牢的，寄希望于政府救市，如果一个金融市场的发展全靠一个国家的政府去导向的话，我相信这个金融市场并不是健康的发展。
再来说说外汇市场的监管，外汇市场的监管一般来说内行都看重英国FCA和美国NFA的监管以及澳洲ASIC的监管，这三者的监管是最严格的，FCA的监管有个条件是必须在英国境内有业务，因而也有一些正规安全的外汇公司 ，并没有获得FCA的监管。NFA 全称是美国行业期货行业自律组织，这个也算严格地监管，ASIC的监管也算比较不错，我这里说的是受正规澳洲ASIC监管的。
不得不科普一下，在新西兰从事外汇商品保证金业务的充分必要牌照叫做AFD (Authorized Future Dealer)，从事股票交易的牌照叫做 NZX Market Participant。这两个牌照对于公司治理，法规监管，风险控制，交易商义务，企业文化，人事，审计，公司资本充足率都有极其严苛的要求。几年前新西兰证监会推出了FSP(金融服务商)注册制度，目的是更好的管理新西兰的金融服务公司，为什么会有这么多海外人士的皮包公司注册，都是外汇交易行业的，其实，真是如此。FSP就只是一个注册制度，所谓注册，就是登记，都不需要见人，在网上就可以完成，网上付费大概几百纽币，一两天时间就注册完成。某些新西兰的公司注册代理发现这个注册制度出来可乐坏了，以前代理注册一个公司收几百块，成本是50块，净赚几百；现在代理注册个没有任何要求的FSP，收几万美元，成本几百，净赚几万。于是一批从事金融业的和非金融业的流氓或者非流氓，通过注册FSP，向广大投资者庄严的宣告“我们是受证监会监管的有金融牌照的！！
目前对于正规外汇行业大家的认可基本上是差不多的，国内也有是做香港平台的，这里不得不提到一个叫作香港金银业贸易场平台，我遇到过一些内地外汇代理商自称是香港金银业贸易场的会员单位的香港平台，虽然这个贸易场成立时间不短，其实香港经营业贸易场只是一个行业自律组织，并没有监管的资格，因而很多黑平台看到这个贸易场乐了，也自称香港贸易场会员单位，其实是没有任何监管信息的，典型的三无平台。
很多外汇投资者在初踏入这个行业时，由于之前接触的平台不多，不会选择平台，也不知道什么平台是正规的的平台，于是就找各个平台的业务员业务员去问一些平台方面的问题，但业务员更多的是去向客户去展现自己平台的优势，因此平台存在的问题自然不会告诉你，在这里，我觉得新手应该关注以下几个问题：
一，平台是否有监管，相信这个是毋庸质疑的，一个没有任何机构的机构监管的平台安全性值得怀疑，监管资质问题上面已经提到了，这些机构的监管条件是极其苛刻的，选择外汇经纪商的重要依据之一，是看经纪商的所在国是否有监管机构，经纪商是否在该监管机构注册。例如：国内的银行必须由中国银监会认可，而证券公司必须持有证监会的牌照。除此之外，还有一些监管机构，比如说香港证监会，日本金融局等等，通常监管机构牌照需经纪商满足一定条件才可申请，如：想获取香港证监会牌照需满足3000万最低注册资本，并且需要维持最少1500万的速动资金。投资者可以通过经纪商的网站查询其注册情况，或向经纪商所属金融监管机构查询，若无正规监管切莫盲目选择。除此之外其他的监管在这里就不列举了
二，平台的成立时间与经营规模，一个具备良好经营规模体制比较健全的公司本身就需要有一定的时间去发展壮大，外汇业务在全球金融市场来说的，也算是发展很多年了，因此，选择一家老牌的外汇交易公司，是一个更明智的选择，当然这比如说嘉盛福汇这些老牌的外汇平台商，也不可避免的会有这样那样的问题，比如说福汇滑点掉线比较厉害，嘉盛之前08年甚至被罚款10万元，撤出中国，现在又卷土重来回中国开发业务。对于这些老牌的平台上都有不可避免的问题出现，更何况是一些新平台呢？同时最好选择一些上市平台商，上市公司的一个好处是财务公开，因此客户可以随时查看运营情况，避免一些平台突然破产。投资者在寻找最佳外汇经纪商时，应该考虑的一个因素便是：该经纪商是否具有良好的财务资质？通常上市公司在此方面拥有较高素质。众所周知，公司IPO（上市）之前首先要具备许多条件，如：公司股本总额要求，持续盈利能力，有无重大违法行为，财务会计报告有无虚假记录等。除此之外，上市公司每年都要进行定期财务审计，并向公众披露公司财务状况。
三，平台在银监会是否有备案，很多黑平台在银监会是没有备案的，也就是没有经过银监会许可就在中国境内开展业务。在银监会有备案的平台，任何客户通过银行向平台入金的时候，都是可以通过银监会调取汇款记录，作为凭证的。有些大的平台商如果是在银监会有许可证明，一般都有证明可以设置办事处。
四，是否能及时出金，我相信所有的外汇投资者都是希望自己挣钱之后能顺利的取出来，而不是被扣押在平台里面，出不了金。一般正规的平台出入金时间都是比较快的，2到3个工作日一般比较正常，有些大平台可能由于客户太多平台业务太忙，稍微迟一两个工作日也是正常，可是如果十天半个月都不能出金，那就不算正常了。
五，资金的托管银行，由于国内不能直接开展外汇业务，因而必须通过国外的一些平台去做外汇买卖，外汇的资金托管银行就是客户资金的保管银行，正规的平台一般是资金隔离的，在投资者选择外汇经纪商时，要选择可以提供银行信托客户帐户的外汇经纪商。银行信托帐户会受到委托方、受托方、银行三方同时监管，客户资金与外汇经纪商公司的营运资金分隔于不同的银行帐户内，这样可以让投资者的交易资金得到更多安全保障，做到专款专用。
六，交易的手续费，我相信客户在选择平台的时候这个也是一个重要考虑的因素，一般正规平台的手续费都是通过点差来获取，也就是说平台一般是通过点差来挣钱，所以如果有的平台点差过低，请客户谨慎考虑。当然选择平台也不能点差太高，这样每交易一手手续费太高，也不利于获利。
来说说内盘，内盘一般是国内盘，也就是国内市场，仅限于中国，内盘走势一般都受外盘影响，尤其是贵金属这块，之前笔者提到的叫作香港金银业贸易场的是香港盘，也是内盘，懂行的人士一提到内盘脑子里都会自然而然冒出两个词：不正规、无监管。
就国内现货市场来说的话，确实是大致这样，中国大陆。国家法律明文规定并承认的只有上海黄金期货交易所的TD和黄金白银期货，其他地方性平台一律不承认其合法地位，不管是天交所海通银，还是各个地方审批的山寨交易公司交易平台。国内几乎所有的现货白银都是对赌模式。
每年的315晚会都会有一些黑平台被曝光，可是由于由于中国对内盘并没有监管，还有很多的黑平台在逍遥法外，我诚心希望中国的投资者能认清楚选择正规的平台，能在金融市场分一杯羹。
内盘流行市商制度，所谓的市商，就是平台做庄家，和客户对赌，在行内人里在，目前国内的现货白银投资更像是一场赌博游戏。客户跟平台对赌，你赚了钱，那么公司就要亏钱。”市商就是对赌，跟客户对赌。大概是去年，天津贵金属交易所（天交所）就是因为对赌模式，而被勒令整改。天贵所现有的交易模式简单来说就是一种“伪做市商”模式，除了超级会员之外，天贵所的会员单位，可以独立的与客户做对手交易，持有自己的风险头寸。形成了会员单位与客户利益相互冲突，存在对赌嫌疑的局面。
内盘一般都对代理商提供头寸，所谓头寸，就是说如果客户在平台亏了10万，平台给代理商的头寸就有2万。你想想，如果客户进入到这样的对赌平台，不就是“它为砧板，君为鱼肉；它为鼎锅，君为麋鹿”，没挣钱不说，任意被宰割。
最近一直在思考一个问题，中国外汇市场何时开放？中国人什么时候能自由的买卖外汇不受任何干扰限制？而且不用担惊受怕。作为外汇行业从业人员，还是很希望看见中国金融市场国际化以及中国金融人才国际化，这样的话，中国应该会有更多的资本参与外汇市场。
在我看来，外汇交易绝对是个蓝海，随着人民币国际化进程的推进，外汇交易政策可望突破。国内外汇交易可望成为一大新的可开采的金矿。
而一旦开放外汇市场，外汇行业应该会重新洗牌。如此一来， 中国境内的原有的几家大的外汇公司应该会积极抢占市场，这些公司拥有十多年的经验积累和各种管理体系完善的时间，可以直接快速开展业务。肯定保留一席之地，因为毕竟中国的金融监管体制还相当不完善，而政府肯定不会放任太多的外汇公司，这样太混乱，所以留大舍小，允许国内现有几家大型的外汇公司去开展外汇业务，而一些小型的外汇公司会撤出中国。现今比较大型的外汇公司有一个明显的优势，就是瑞郎“黑天鹅”之后，长时间积累的国际市场的交易经验和危机应对经验。这是国内外汇市场或者公司所欠缺的。
外汇行业过去一直有“名不正言不顺”的窘境，虽然有很多纲领性文件在谈外汇开放，或涉及保证金业务，但一直未见有效文件或举动，一旦外汇市场开放，会一改窘境，“咸鱼翻身”。
所谓的咸鱼当然这只不过指的是中国的外汇市场，不管作为投资者还是外汇从业者来说，还是期待外汇市场开放早日来临。虽然可能会有5到10年的等待，甚至更长。
有朋友问我，外汇入门有那些书籍可以参考，我想了想，这几年的外汇行业从业经历，貌似外汇投资的书籍确实没帮到过很多，更多的是自身的领悟。
之前也学过一些理论，从最基本的k线图道氏理论到EA程序设置中遇到的反马丁策略，在进场实际操作或者设计程序时时这些理论理论确实有一定帮助，但是在这个自负盈亏，风险波动，有杠杆的市场里，光凭借这些却远远不足。更多的是需要自己对这个市场敏锐的嗅觉。
那有人问了，不是有很多大师提供喊单吗？他们也是有自己的理论，有自己的一套系统的，怎么没有人能借鉴呢？我想说，如果大师们喊单都能保证稳定盈利，那为何大师不自己操作更多的资金，不是能挣更多的吗？除非他们内心很博爱，想帮助更多的穷人挣钱。而这些种可能性微乎其微。
中国人有一个词语来形容那些满嘴大炮，却金玉其外，败絮其中的人，叫作“纸上谈兵，这些人一口给你扯一个什么高深的理论的人，让你晕头转向，一不小心就把钱砸进去了，最后只能输的血本无归。而这些人，很多都是一些什么所谓的喊单大师。
他们其实可能根本不懂这个市场，也看不懂行情波动。只会满嘴瞎话忽悠人（ps：其实现在很多人给你看他的单子，这些单子都可以用一种软件来制作，所以说如果有人给你看单子，最好可以实盘观摩）
认识一些厉害的操盘手，他们拥有自己的一套策略，能够在一段时间内持续盈利，在中国，这样能持续盈利的操盘手现在很少，中国暂时还没有属于自己的交易员，也可以看出这些人属于稀缺资源。真正厉害的交易员能操纵数亿的资金。但中国的公司招聘的操盘手很多都是一个诱饵，让操盘手自己开户入金，公司算入自己合作平台的业绩，有的黑心公司会自己改动下单程序，直到亏光你自己的本钱，有的公司还算有良心，只收取你入金的手续费，至于你亏损盈利，则与该公司无关了。
前两月看了一则新闻：央行宣布加快外汇市场对外开放，考虑延长外汇交易时间。从2015年初国泰君安拿到银行间外汇零售牌照，到中信证券收购某国外交易商，外汇行业的春天似乎是要来临了。
再来说说交易策略，其实我只想说，适合自己的永远是最好的，没有什么别人的操作手法可以模仿，但是自己却可以从自身去完善，在这个资本金融市场上来说，赚钱的高手策略或有不同，都有一些共同的特质，从而在这个市场上胜多负少，但是给我留言的朋友恰恰是都犯有一些通病，下面一一剖析：
第一个通病是：满仓操作，其实严格来说金融市场上的仓位分为三类：满仓、重仓、轻仓。这个分类不止于外汇市场，股票市场，基金市场上也大致一样。其实重仓的界限没有严格地标准，大致上占50%以上的交易资金，都属于重仓，满仓的话，自然也是重仓。满仓操作在外汇交易中来说是绝对属于是错误的交易策略的，我相信大多数交易者都赞同我这个观点。因为外汇交易有杠杆，所以如果满仓操作的话，很容易就爆仓了。
说了不能进行满仓操作的原因，再来说说重仓操作，许多不懂交易的都以为重仓操作不对，或者有的业务员向客户吹嘘的时候都说不能重仓操作，其实这几年通过跟一些高手接触学习，自己也总结反思，在实际交易中调整策略，我觉得对于重仓操作，应该具体问题具体分析，90%以上的重仓是危险的，70%到80%的重仓可以说风险比较小的，甚至说是合理的。重仓操作要考虑很多问题，杠杆，交易资金，还有自己的交易习惯（长线还是习惯断线），在我看来，短线的话，重仓操作也没有任何问题。大家不敢重仓操作，有两个原因：一，不是有计划的下单，说白了就是胡乱下单，啥策略也没有。二，执行力不够，刚开始是轻仓，趋势稳定了，又没有信心，导致执行力下降。